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近日，有多起境外中國(guó)公民通過(guò)第三方匯款公司換匯、向國(guó)內(nèi)匯款后，其境內(nèi)賬戶(hù)資金因涉案被執(zhí)法部門(mén)依法凍結(jié)，給個(gè)人財(cái)產(chǎn)造成一定損失。
就在不久前，刷屏澳洲華人圈的“長(zhǎng)江換匯洗錢(qián)案”有了最新進(jìn)展。
澳洲警方宣布，針對(duì)澳洲最大獨(dú)立換匯公司進(jìn)行了突襲。經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)14個(gè)月的調(diào)查，澳洲警方派出300多名警察對(duì)長(zhǎng)江換匯的辦公室及相關(guān)人員的住宅進(jìn)行了搜查。長(zhǎng)江換匯涉嫌在過(guò)去三年洗錢(qián)近2.3億澳元（折合10.6億人民幣）。
據(jù)了解，此次行動(dòng)中，聯(lián)邦警察在墨爾本逮捕了七人，查獲了價(jià)值約2.3億人民幣的豪車(chē)和財(cái)產(chǎn)。
作為一個(gè)澳洲大型的華人連鎖換匯公司，長(zhǎng)江換匯吸引了一大批忠實(shí)用戶(hù)，本來(lái)大家還以為這是一個(gè)穩(wěn)定、正規(guī)的換匯途徑，殊不知，大批客戶(hù)被當(dāng)成洗錢(qián)工具！
當(dāng)?shù)鼐酱税讣硎?，他們通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)了“全澳最大、最復(fù)雜的洗錢(qián)團(tuán)伙”，該團(tuán)伙涉嫌網(wǎng)絡(luò)犯罪、販毒、加密貨幣以及暴力犯罪。
聯(lián)邦警方調(diào)查部指揮官Kate Ferry表示，騙局背后的被告集團(tuán)欺騙了受害者，讓他們認(rèn)為自己獲得了高投資回報(bào)。
該騙局的一個(gè)關(guān)鍵特征是，被指控集團(tuán)有能力生產(chǎn)與合法交易平臺(tái)兼容的專(zhuān)用軟件，以歪曲貨幣匯率的真實(shí)市場(chǎng)價(jià)值。
警方指控，該離岸集團(tuán)利用居住在澳洲的中國(guó)公民（主要持學(xué)生簽證）在ASIC注冊(cè)虛假澳洲公司和交易許可證。
它利用這些中國(guó)公民在澳洲開(kāi)設(shè)了銀行賬戶(hù)，這些賬戶(hù)大多與虛假業(yè)務(wù)有關(guān)，然后利用這些虛假業(yè)務(wù)、替代董事和銀行賬戶(hù)，通過(guò)長(zhǎng)江換匯清洗詐騙資金。
在此之前，新加坡特大洗錢(qián)案?jìng)涫荜P(guān)注，其涉案金額已經(jīng)超50億人民幣，其中就牽扯10個(gè)華裔。根據(jù)新加坡警方在社交平臺(tái)上公布的信息，警方此前接獲情報(bào)稱(chēng)有人可能進(jìn)行非法活動(dòng)，包括涉嫌使用偽造文件，證明在新加坡銀行戶(hù)頭的資金來(lái)源。
10月24日，我國(guó)駐新加坡大使館還發(fā)布公告，提醒在新中國(guó)公民注意匯款安全。
該公告表明，近期，我館連續(xù)收到中國(guó)公民反映稱(chēng)，他們通過(guò)牛車(chē)水大廈某匯款公司匯款，自去年以來(lái)已有超過(guò)670起涉及匯款到中國(guó)后當(dāng)?shù)劂y行賬戶(hù)被凍結(jié)的報(bào)案。
新加坡金管局也曾發(fā)布公告，在新加坡本地工作的一些外籍人士通過(guò)匯款公司匯款到中國(guó)的銀行戶(hù)頭，豈料被中國(guó)當(dāng)局指匯款過(guò)程中涉及犯罪行為而凍結(jié)戶(hù)頭，至少有數(shù)十人受影響。
據(jù)報(bào)道，有被凍卡人表示，今年5月通過(guò)山立中國(guó)匯款公司，把8500新元（約45000元人民幣）匯給在中國(guó)的妻子，9月收到中國(guó)公安來(lái)函，指轉(zhuǎn)入妻子在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬戶(hù)的約3萬(wàn)元人民幣涉及網(wǎng)絡(luò)賭博案，因此被凍結(jié)。
中國(guó)公安要求出具能證明款項(xiàng)合法的文件。他向匯款公司求助，卻沒(méi)有任何進(jìn)展。
雖然長(zhǎng)江換匯出事以后，澳洲政府并沒(méi)有像新加坡一樣大批封禁第三方換匯公司，但是澳洲華人風(fēng)聲鶴唳，澳洲各個(gè)銀行都關(guān)閉了對(duì)中國(guó)的匯款通道，不得已之間，有些華人開(kāi)始選擇風(fēng)險(xiǎn)更高的私人換匯。
私人換匯違反了中國(guó)外匯管理規(guī)定，通過(guò)支付寶、微信、銀行卡轉(zhuǎn)賬等方式進(jìn)行換匯，已經(jīng)構(gòu)成了典型的“變相買(mǎi)賣(mài)外匯”行為。
根據(jù)規(guī)定，中國(guó)公民每人每年的海外匯款額度是5萬(wàn)人民幣，但是很多人進(jìn)行私人換匯，輕輕松松就會(huì)超過(guò)這個(gè)數(shù)額。換匯獲利超過(guò)10萬(wàn)，或非法換匯數(shù)額超過(guò)500萬(wàn)，會(huì)遭遇法律的嚴(yán)懲！
新加坡消費(fèi)者協(xié)會(huì)今年已接獲25起相關(guān)通報(bào)，其中20起與山立匯款公司有關(guān)。澳洲該特大洗錢(qián)案的偵破也與中國(guó)人相關(guān)，未來(lái)國(guó)際反洗錢(qián)形勢(shì)必然更加嚴(yán)峻，各大跨境支付企業(yè)將經(jīng)受更高的合規(guī)考驗(yàn)。
打工不易，身在異國(guó)他鄉(xiāng)的中國(guó)華人也希望多寄點(diǎn)錢(qián)給家里，但天上沒(méi)有白掉的餡餅，如果為了貪圖小錢(qián)而導(dǎo)致賬戶(hù)被凍結(jié)，錢(qián)款卷入洗錢(qián)風(fēng)波，一家人等錢(qián)用卻沒(méi)錢(qián)用，這才是最讓人痛心的！
